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Comprendre et maitriser vos investissements
Wafa Gestion vous aide à mieux comprendre la gestion d'actifs afin de vous permettre de prendre les meilleurs décisions concernant votre épargne.
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Placer vos actifs en OPCVM
Qu'est ce qu'un OPCVM ?
Les Organismes de Placement Collectif de Valeurs Mobilières (OPCVM) sont des instruments d'épargne collective. Ces véhicules centralisent les capitaux de plusieurs investisseurs pour les placer collectivement sur les marchés financiers dans plusieurs valeurs mobilières (actions, obligations etc.), dans le but de partager les bénéfices et diluer les risques et frais inhérents.
Ce mode de gestion offre plusieurs atouts relativement à la gestion de titres en direct :
Une diversification de titres en portefeuille permettant d'augmenter les sources de rendement potentiel, tout en diminuant le risque de perte totale de l'épargne investie
Des coûts optimisés grâce aux économies d’échelle
et Un accès privilégié à l’expertise de professionnels de l’investissement.
Une diversification
Une optimisation Fiscale
Une gestion professionnelle
Un réinvestissement automatique
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Les catégories d'OPCVM
La segmentation des OPCVM se fait suivant plusieurs critères, notamment l’approche de gestion (active, passive, quantitative etc.), la classe d’actifs, ou encore la forme juridique.
Classe d'actifs
Les OPCVM se déclinent en cinq catégories distinctes répondant à des objectifs de placement, horizons, et des sensibilités au risque différents :
OPCVM Monétaires : constitués essentiellement d’instruments monétaires . Horizon : très court terme.
OPCVM Obligataires : constitués majoritairement de titres de créances (dettes, prêts) contractés par des entités publiques et/ou privées. Horizon : court, moyen, ou long terme.
OPCVM Actions : constitués majoritairement d’actions de sociétés cotées (portions de capital desdites sociétés, échangées en Bourse). Horizon : long terme
OPCVM Contractuels : portent contractuellement sur un résultat concret à l’issu de la période d’investissement, exprimé en terme de performance et/ou de montant investi garanti. Horizon : long terme.
OPCVM Diversifiés : constitués d’actions et de titres de créances et ne doivent appartenir à aucune catégorie citée ci-dessus. Horizon : moyen à long terme.
Forme juridique
Les OPCVM existent sous deux formes juridiques distinctes : les SICAV (Sociétés d'investissement à capital variable) et les FCP (Fonds communs de placement):
En souscrivant à une SICAV, le titulaire devient actionnaire de la société et possède un droit de vote lors des assemblées générales pour toute décision relative à la gestion du fonds.
Le titulaire d'un FCP est porteur de parts (associé) d'une copropriété de valeur mobilières qui n’a pas de personnalité morale. La gestion est assurée par un établissement de gestion de FCP agissant au nom des porteurs.
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Eclairages
Dans la gestion d'OPCVM, le jargon financier peut parfois porter à confusion. Pour vous éclairer, Wafa Gestion vous aide à comprendre les termes financiers de manière simplifiée à travers ses capsules pédagogiques.
Pour aller plus loin, Wafa Gestion met également à votre disposition un lexique de termes techniques et concepts les plus fréquemment utilisés en gestion d'OPCVM pour faciliter votre compréhension.
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Vos experts
Wafa Gestion, c'est une équipe de conseillers en investissement et de responsables clientèle engagés experts en gestion d'OPCVM et gestion de patrimoine, au service des épargnants.
Amina FILALI BABA
Conseiller en Investissement Senior - Clientèle Privée
Sanaa HALLOULY
Conseillère en Investissement Senior - Clientèle Privée
Tarik MAAROUF
Conseiller en Investissement Senior - Clientèle Privée
