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Comprendre et maitriser vos investissements

Notre équipe de gestion décrypte les tendances et fournit des analyses approfondies de la conjoncture économique et des marchés financiers pour vous permettre d'adapter vos décisions d'investissement et de gérer au mieux la performance de vos actifs.

Les Organismes de Placement Collectif de Valeurs Mobilières (OPCVM) sont des instruments d'épargne collective. Ces véhicules centralisent les capitaux de plusieurs investisseurs pour les placer collectivement sur les marchés financiers dans plusieurs valeurs mobilières (actions, obligations etc.), dans le but de partager les bénéfices et diluer les risques et frais inhérents.

Ce mode de gestion offre plusieurs atouts relativement à la gestion de titres en direct :

-> une diversification de titres en portefeuille permettant d'augmenter les sources de rendement potentiel, tout en diminuant le risque de perte totale de l'épargne investie

-> des coûts optimisés grâce aux économies d’échelle

-> et un accès privilégié à l’expertise de professionnels de l’investissement.

 

La segmentation des OPCVM se fait suivant plusieurs critères, notamment la classe d’actifs (actions, obligations, matières premières…), l’approche de gestion (active, passive, quantitative,…) et la forme juridique.

Les OPCVM existent sous deux formes juridiques distinctes : les SICAV (Sociétés d'investissement à capital variable) et les FCP (Fonds communs de placement):

En souscrivant à une SICAV, le titulaire devient actionnaire de la société et possède un droit de vote lors des assemblées générales pour toute décision relative à la gestion du fonds.

Le titulaire d'un FCP est porteur de parts (associé) d'une copropriété de valeur mobilières qui n’a pas de personnalité morale. La gestion est assurée par un établissement de gestion de FCP agissant au nom des porteurs.

Les OPCVM se déclinent en cinq catégories distinctes répondant à des objectifs de placement, horizons, et des sensibilités au risque différents :

OPCVM Actions : constitués majoritairement d’actions de sociétés cotées (portions de capital échangées en Bourse). Horizon : long terme

OPCVM Obligataires : constitués majoritairement (min 90%) de titres de créances (dettes / prêts) contractés par des entités publiques et/ou privées. Horizon : court, moyen, ou long terme.

OPCVM Monétaires : constitués essentiellement d’instruments monétaires . Horizon : très court terme.

OPCVM Contractuels : portent contractuellement sur un résultat concret à l’issu de la période d’investissement, exprimé en terme de performance et/ou de montant investi garanti. Horizon : long terme.

OPCVM diversifiés :  constitués d’actions et de titres de créances et ne doivent appartenir à aucune catégorie citée ci-dessus. Horizon :moyen à long terme.

Une diversification

Une optimisation Fiscale

Une gestion professionnelle

Un réinvestissement automatique

Le jargon financier peut parfois porter à confusion. Wafa Gestion met à votre disposition un lexique de termes techniques et concepts les plus fréquemment utilisés en gestion d'OPCVM pour faciliter votre compréhension.

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Vos experts

Wafa Gestion, c'est une équipe de conseillers en investissement et de responsables clientèle engagés experts en gestion d'OPCVM et gestion de patrimoine, au service des épargnants.

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Houssein BELCADI

Directeur Clientèle des Particuliers

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Taib MAATA

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Tarik MAAROUF

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Sanaa HALLOULY

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Amina FILALI BABA

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